Kültür ve Davranış
Düzenleyicilerimiz, uyumlu olmamızı ve müşterilerimiz için iyi sonuçlar sağlamaya odaklanmamızı bekler - ve kültürü bu amaçlara ulaşmada önemli bir araç olarak görürler. İngiltere'de, Mali Davranış Otoritesi (FCA), Kıdemli Yöneticiler ve Sertifikasyon Rejimi'ni, İngiltere'deki kuruluşlarımız gibi tek düzenlenen firmalara genişletti. Bu rejim, firmaların net bir hesap verebilirliğe sahip olmasını sağlayarak finansal hizmetler sektöründe davranışları iyileştirmeyi amaçlar. Uzun süredir devam eden 'Müşterilere Adil Davranma' beklentileri üzerine inşa edilmiştir ve ürün yönetimi de dahil olmak üzere daha geniş bir düzenleyici gereklilikler dizisiyle uyumludur.
Unutmamamız gereken bir alan ise davranış riskidir. Bu, bir firmanın davranışının, tüketiciler için iyi sonuçlar elde etme veya finansal piyasaların sağlam, istikrarlı, dirençli ve şeffaf bir şekilde çalışması üzerindeki riskini ifade eder. Başka bir deyişle, müşteriler veya piyasalar, bir firmanın iş yapma şeklinden dolayı kötü sonuçlar yaşayabilir.
Davranış riskini azaltmak için kapsamlı bir risk çerçevesi ve risk yönetim süreçlerimiz bulunmaktadır. Ayrıca, hem müşterilerimiz hem de faaliyet gösterdiğimiz piyasalar için etik davranma konusunda güçlü bir kültüre sahibiz. Müşteriler için olumlu sonuçlar sunan adil ve dengeli düzenlemeleri destekliyoruz çünkü bu, uzun vadede daha iyi bir endüstri oluşturduğuna inanıyoruz.
İlgili düzenleyici gerekliliklere uyduğumuzdan emin olmak için şunları sağlıyoruz:
- Güçlü bir yönetim yapısı
- Yüksek derecede yetkin ve iyi eğitilmiş personel
- Hedef pazarımıza yönelik tasarlanmış ürünler
- Uygun şekilde hedeflenmiş pazarlama
- En iyi uygulama sağlayan işlem uygulamaları
- Müşterilerimizin parası ve varlıkları için güçlü koruma
Lisanslar
Birleşik Krallık
IG Markets Limited (IGM) ve IG Index Limited (IGI), İngiltere ve Galler'de kurulmuş olup, FCA tarafından yatırım firması olarak ayrı ayrı lisanslanmıştır. Sahip oldukları lisanslar kapsamında, IGM ve IGI türevler ve menkul kıymetler için hem başkan hem de ajan olarak işlem yapabilir ve emirleri yerine getirebilir. IGM, profesyonel ve perakende müşterilere yönetim hizmetleri sunabilir.
AB
Almanya'da kurulan IG Europe GmbH (IGE), Alman Federal Finansal Denetim Kurumu (BaFin) ve Deutsche Bundesbank'tan düzenleyici bir lisansa sahiptir. Bu lisans, IGE'nin AB'deki müşterilerimize doğrudan hizmet sunmasına olanak tanır. IGM'nin sahip olduğu lisansla aynı piyasa işlemlerini gerçekleştirmeye izin verir, ancak IGE'nin yönetim hizmetleri sunmasına izin vermez.
Spectrum MTF Operator GmbH, BaFin tarafından yetkilendirilmiş ve MiFID altında çok taraflı bir ticaret tesisi (MTF) olarak düzenlenmiştir. Bu nedenle, borsada kaldıraçlı ticaret ürünleri için bir ticaret platformu sağlama lisansına sahiptir. Spectrum şu anda hisse senetleri, endeksler, döviz ve emtiaları kapsayan Turbo24 adlı kaldıraçlı turbo varantlar için 24/5 piyasa sunmaktadır.
BrightPool Limited, Kıbrıs Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (CySec) tarafından yetkilendirilmiş ve düzenlenmiştir. Bu nedenle, çok varlıklı piyasa yapıcı bir hizmet sağlayıcı olarak hareket eder ve yatırım ve yardımcı hizmetler sunar.
İsviçre
İsviçre'de kurulan IG Bank SA (IGB), İsviçre Finansal Piyasalar Denetleme Otoritesi (FINMA) tarafından banka ve menkul kıymetler satıcısı olarak yetkilendirilmiştir. Sahip olduğu lisans, bir veya daha fazla çevrimiçi platform üzerinden döviz, hisse senetleri, endeksler, değerli metaller, emtialar ve diğer temel piyasalarda çift taraflı alınıp satılamayan fark sözleşmeleri (CFD'ler) ve diğer özel türev ürünlerin ticaretine izin verir.
Dubai
Dubai'de kurulan IG Limited, Dubai Finansal Hizmetler Otoritesi (DFSA) tarafından çeşitli yatırım türlerinde, yatırımları düzenlemek, saklama hizmetleri sunmak ve yatırımlar üzerinde doğrudan işlem yapmak için lisanslanmıştır. Bir başkan olarak işlem yapma, yalnızca eşleşmiş başkan esasına dayalı işlemlerle sınırlıdır.
Güney Afrika
İngiltere ve Galler'de kurulan IG Markets South Africa Limited, Güney Afrika'da bir şube olarak Finansal Sektör Davranış Otoritesi (FSCA) tarafından düzenlenir ve yetkili bir finansal hizmetler sağlayıcısı olarak kayıtlıdır. Bu, yalnızca aracılık hizmetleri ve otomatik olmayan tavsiye sunmasına izin verir.
Singapur
IG Asia Pte Ltd (IGA), Singapur Para Otoritesi (MAS) tarafından düzenlenir. Sermaye Piyasaları Hizmetleri lisansına sahip olup, çeşitli piyasalar üzerindeki tezgah üstü türev sözleşmeleri için sermaye piyasası ürünlerinde işlem yapmasına izin verir. Ayrıca, Finansal Danışmanlar Yasası kapsamında Muaf Finansal Danışman olarak, tezgah üstü türev sözleşmeleri ve toplu yatırım planları birimleri gibi yatırım ürünleri hakkında analitik raporlar sunmasına izin verilir.
Japonya
IG Securities Ltd, Japonya Finansal Hizmetler Ajansı (JFSA) tarafından Menkul Kıymetler ve Para Birimleri, Ekonomi, Ticaret ve Sanayi Bakanlığı (METI) tarafından Sert Emtialar ve Tarım, Orman ve Balıkçılık Bakanlığı (MAFF) tarafından Yumuşak Emtialar için düzenlenmiştir. Yukarıda belirtilen finansal enstrümanlar için türev sözleşmeleri üzerine emirleri yerine getirme lisansına sahiptir.
Avustralya ve Yeni Zelanda
IGM, Avustralya'da Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu (ASIC) tarafından bir Avustralya Finansal Hizmetler Lisansı altında düzenlenir. Bu lisans, türevler, döviz sözleşmeleri ve menkul kıymetler üzerinde genel tavsiye verme ve işlem yapma hizmeti sunmasına izin verir. Ayrıca, IGM'nin türevler ve döviz sözleşmeleri için bir piyasa oluşturmasına ve perakende ve toptan müşteriler için yatırım yönlendirmeli portföy hizmetleri dışındaki saklama hizmetlerini yürütmesine izin verir.
Yeni Zelanda'da IGM, çeşitli türev sözleşmeleri üzerinde bir türev ihraççı lisansı altında Finansal Piyasalar Otoritesi (FMA) tarafından düzenlenir.
ABD
IG US LLC (IG US), CFTC ile kayıtlı bir perakende döviz satıcısı (RFED) ve aracı kurum (IB) olarak kayıtlıdır ve Ulusal Vadeli İşlemler Birliği (NFA ID 0509630) üyesidir. IG US, yalnızca işlem temelli olarak döviz ve opsiyonlar sunabilir. Arizona veya Ohio sakinlerine hesap sunamaz.
tastytrade, aktif hisse senedi, opsiyon, vadeli işlem veya kripto ticareti yapan ABD'li bir perakende komisyoncudur. Finansal Endüstri Düzenleme Kurumu (FINRA), Menkul Kıymetler Yatırımcıları Koruma Kurumu (SIPC) ve Ulusal Vadeli İşlemler Birliği (NFA) üyesidir.
Bermuda
Bermuda'da kurulan IG International Limited (IG INT), Bermuda Para Otoritesi tarafından yatırım ve dijital varlık işlerini yürütmek üzere lisanslanmıştır. Sahip olduğu lisanslar kapsamında, IG INT, perakende müşterilere çeşitli varlık sınıfları, kripto paralar dahil, üzerinde yalnızca işlem temelli olarak CFD'ler sunabilir.
Ana Düzenlemeler
Yoğun bir şekilde düzenlenen bir sektörde faaliyet gösteriyoruz. Bu nedenle, tüm düzenlenen kuruluşlarımız, işimizi nasıl yürüttüğümüzü düzenleyen geniş bir yerel ve bölgesel düzenlemelere tabidir. Bunlar arasında, AB'de Sermaye Gereklilikleri Direktifi IV ve AB perakende müşterilerine sağlamak zorunda olduğumuz bilgileri tanımlayan Sigorta Tabanlı Yatırım Ürünleri Düzenlemesi gibi sermaye gereklilikleri bulunmaktadır.
AB'de, 2018'de Finansal Araçlar Piyasaları Direktifi II (MiFID II) ve Genel Veri Koruma Yönetmeliği'nin yürürlüğe girmesiyle düzenleyici değişiklikler olmuştur. Bu kadar geniş kapsamlı düzenlemeler olduğu için, doğru uygulanmalarını sağlamak amacıyla önemli proje ekipleri kurduk. Ayrıca, bu düzenlemelerin iş yapma şeklimize entegre edilmesini sağladık.
Avustralya'da, müşteri paralarını daha iyi korumak için mevzuatın getirilmesini memnuniyetle karşıladık. Bu mevzuat, müşteri parası reformlarını uygulamaya koymak için Avustralya hükümeti ile yakın işbirliği içinde çalıştığımız birkaç yılın ardından 2018'de yürürlüğe girdi.